ドイツ銀行、2万人の従業員を解雇する準備をしている
マネーロンダリングの告発に関連する最大の名前の1つであるドイツ銀行は、この1年間で多くの問題に苦しんできました。今週末に計画が承認されれば、ドイツの大手金融機関は現在、最大2万人の従業員の解雇を含む大規模な再編の準備を進めています。
この変更は、数ヵ月前にドイツのCommerzbankとの合併が失敗した後に起こりました。これは、結局両銀行のチームにとってリスクが高すぎると考えられました。ベルリンの連邦政府の支援にもかかわらず、それは実現しませんでした。
レイオフの多くは、ロンドンおよびニューヨークのドイツ銀行の投資銀行事務所に影響を与えると予想されている。BBCの報告によると、ドイツの銀行はイギリスの首都に8000人の従業員を擁しています。そして、削減される可能性がある2万人の雇用は、同機関のグローバルスタッフの5分の1を占めています。
その投資ビジネスと不満足な財務結果に関する永続的な問題に加えて、銀行大手はマネーロンダリングスキャンダルへの関与に苦しんでいます。2018年11月、フランクフルトの本社と他の事務所は、法執行官とドイツの税務当局の代表者によって襲撃されました。
手術中、検察官を含む政府機関は、ドイツ銀行の従業員が違法資金を移転するために使用されるオフショア口座を設定する際に顧客を支援したかどうかを立証しようとしていた。銀行は昨年のDanske銀行での大金マネーロンダリングスキャンダルに関連していました。それは、前のソビエト空間からの疑わしい口座から、およそ2,000億ユーロ（およそ2,300億ドル）がエストニア支店を通って流れていることを明らかにしました。
マネーロンダリング事件がグローバルブランドを傷つける
2007年から2015年の間に行われたこれらの取引の一部を処理したことをドイツの銀行は認めた。文書は、200億ドルのロシアのマネーロンダリング計画における銀行の役割のために、可能な罰金、懲戒処分および訴訟について警告しています。
反マネーロンダリング（AML）規制を遵守しなかったと、米国のドイツ銀行に対する連邦政府の調査が行われたと伝えられている。同出版物によると、米国司法省はまた、マネーロンダリングの可能性について刑事捜査を開始しました。問題となっている取引のいくつかは、Donald Trumpの義理の息子とホワイトハウス顧問のJared Kushnerに関連していた。
DanskeからRaiffeisenの無視されたお金の流れ
他のヨーロッパの金融機関もデンマーク最大の銀行とのスキャンダルに巻き込まれました。Raiffeisen Bank Internationalおよび他のオーストリアの銀行は、Danske Bankからの疑わしい流れに関する過失で訴えられています。フィンランドを本拠地とするNordeaやSwedish Swedbankも、マネーロンダリングのスキャンダルに関係しているとされています。これらの銀行すべての株式は、啓示の後に価値を失いました。
Danske銀行の行為に対する刑事捜査は、デンマーク、エストニア、イギリスおよび米国で開かれました。今年初め、銀行はロシア連邦とバルト諸国から撤退すると発表した。5月、デンマークの報道機関は、2009年から2012年の間にDanskeの国際業務を担当した元最高経営責任者であるThomas Borgenが、マネーロンダリング事件における彼の役割に対して起訴されたと報じた。
事件の余波で、すべての北欧の銀行は、AML規制の遵守を改善するための措置を講じました。たとえば、Danske Bankはコンプライアンススタッフを1,200人から1,700人に増員しました。さらに、この地域の6大銀行、Danske、Swedbank、Handelsbanken、Nordea、SEB、およびDNBは、スキャンダルからの回復とマネーロンダリングの防止をより効果的に行う取り組みの一環として、顧客チェックセンターを設立しました。
ベルギーのKBCはスイスの資金を洗濯したと非難しました
もう一つのマネーロンダリングスキャンダルが欧州連合の行政の中心地で発生しました。6月下旬、ベルギーのメディアは、ブリュッセルを本拠地とするKBCグループの一部であり、ヨーロッパ全体に1,100万の顧客と何千もの支店を持つ、この訴訟は、ゲントのイーストフランドルの検察官事務所によって、銀行グループに対して提起された。
この訴訟に関与した顧客には、フランドルのロケレン市にあるEngelsというドアと窓の建設会社を所有および管理している4人の家族が含まれているとThe Brussels Timesが明らかにした。報告書によると、13年間にわたり、Engels家はスイスの銀行口座から数百万ユーロを送金しました。検察官は、母親と彼女の3人の息子が適正な税金と罰金を支払っていないため、取引に疑わしいとのフラグを立て、ベルギーの金融当局に報告するべきであると主張しています。
KBC銀行は、当時の情報に従って行動したと主張しており、マネーロンダリング活動を疑う理由はありませんでした。金融機関の法務チームとエンゲルス一族の非難されたメンバーの両方はベルギーの裁判所で起訴を戦う彼らの意図を示しました。ベルギー、アイルランド、チェコ共和国、スロバキア、ハンガリー、ブルガリアで事業を展開しているKBCグループは、近年、脱税の特定と防止のためのシステムを継続的にアップグレードしてきたと発表した。
警察に襲われたキプロスのタンザニア銀行事務所
ヨーロッパの他の場所では、キプロスの警察が別のマネーロンダリング調査の一環として、この5月、ニコシアとリマソールのFBME銀行の事務所を襲撃しました。組織犯罪および腐敗行為報告プロジェクト（OCCRP）によって引用された情報筋によると、法執行官は銀行のサーバーおよび文書から証拠を収集し、操作時に支店にいた従業員に質問した。
非営利メディア組織はさらに、キプロスでの調査は麻薬密輸やテロ資金調達などの犯罪行為からの収益の合法化の様々なケースに関係していると詳述した。これまでのところ逮捕は行われておらず、銀行の所有者はまだ疑問視されていない。2014年、タンザニアに本社を置くFBMEは、米国財務省の金融犯罪執行ネットワーク（Fincen）によって、「主要なマネーロンダリング懸念のある金融機関」として説明されていました。
島の銀行部門の主要な規制機関であるキプロス中央銀行は、これまでFBMEでの違法行為のリスクを減らすための複数の対策を講じてきました。米国の禁止の直後に、監督当局は銀行の新しい管理職を任命し、その業務を制限した。2015年、CBCはキプロスのAML法の施行にギャップを設けたため、120万ユーロ（130万ドル）の罰金を科し、本店のライセンスを取り消した。そして2017年5月、FBME銀行の免許もタンザニア銀行によって取り消されました。
伝統的な銀行システム内の非常に多くのマネーロンダリングスキャンダルで、現象に対抗するように設計された多数の措置がまったく適切に機能するかどうか疑問に思うかもしれません。最近公開された FATFのデジタル資産の世界標準でも、同じ対策が暗号分野で規定されています。いずれにせよ、この言葉の金融機関は新生の暗号産業を批判する道徳的な根拠を急速に失いつつあります。
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Source: 仮想通貨情報局