「Crypto Identity Crisis」
「Cryptocurrency Identity Crisis：KYCとAMLのデジタルID検証のための業界スコアカード」と題したこの調査では、ヨーロッパと米国の主要な暗号化交換とウォレットプロバイダのオンボーディング慣行が検討されました。その主な目的は、これらの優れたプラットフォームが新しいユーザーに関する適切なお客様の知っている（KYC）手順を実装しているかどうかを判断することでした。この調査はPAID Strategiesによって実施され、デジタルアイデンティティ検証ソリューションのプロバイダであるMitekが依頼したものです。
その結果、25の暗号化エクスチェンジと保管銀行の68％が、正式な身元確認を行わずに暗号と平和の通貨を取引できることを示しています。これらの企業は、今後のEU規制で要求される多くの要件を満たしていません。彼らは正式な身元証明書と政治的に暴露された人のリストとの身元確認チェックを行っていない。犯罪活動を追跡するための制裁審査や監査証跡はありません。
EUの第5次マネーロンダリング防止指令（AMLD5）は来年に発効する予定である。銀行が提供するような他の金融商品に適用される基準に沿った暗号関連サービスを提供することが期待されている。これには、従来の金融機関のような新規顧客に対する身元確認が必須です。
欧州議会は今年4月19日に第5回マネーロンダリング防止指令の欧州委員会の提案を採択した。この文書は、欧州連合（EU）の金融システムを通じてマネーロンダリングとテロ資金を防止することを目指している。AMLD4がすべての加盟国によって実施される前であっても、2016年に委員会によって提案された。更新されたディレクティブは、顧客のデューデリジェンスの手続きと身元確認のためのより厳しい要件を導入します。
交換と財布のランキング
新しい規則の下では、暗号化交換とウォレットプロバイダは登録申請を義務づけられます。調査のプラットフォームは、AMLD5の規定に基づいてオンボーディングプロセスがどのように適合するかに従ってランク付けされています。
リストをトッピングすることはCoinbase、Gemini、Poloniex、Itbitのような交換です。これらはすべて、取引を開始するためにユーザーに正式なID文書を提示する必要があります。彼らのような10のプラットフォームのうち、9の「ID照合スコア」を受けているクラーケン、Bitstamp、Wirex、ローカルBitcoins、Bitpanda、およびBitwalaはまた、調査に含まれています。
確認された電子メールアドレスと携帯電話番号は、KYC手続きを持たない交換所や財布にサインアップするのに十分です。研究者らは、両者は同定なしで容易に入手できることに注意している。ユーザーは、任意の電子メールアドレスとプリペイド携帯電話サービスからの番号で取引を開始することができます。
リアルワイヤー（Real Wire）による、PAID Strategies社のプリンシパルアナリスト、John Devlin氏は次のように述べています。「Cryptocurrency WalletとExchangeは、従来のより幅広い金融サービスと同じ信頼を享受したいと考えています。「AMLD5が発効する前に、規制当局の要求を満たすことは、この分野の評判を「野生の西部」のものに変えるのに、長い道のりをつくるだろう」と彼は付け加えた。
Mitek COO Kalle Marsalは、暗号交換とウォレットプロバイダは、「無法の認識」を変更したいと考えています。これは、比較的簡単な修正です。「アイデンティティ検証プロセスは、正しく実装されれば、顧客にとって簡単で、サインアップの障壁はない」と彼は主張した。
参考資料：https://news.bitcoin.com/research-majority-of-eu-us-exchanges-and-wallets-fail-to-kyc-users/
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Source: 仮想通貨情報局