Coinbase Patents自動KYC施行ツール

投稿日：2019年12月4日

暗号通貨交換Coinbaseは、「不正な」ユーザーアカウントを遮断する自己学習コンプライアンスエンフォーサーの特許を取得しています。

11月19日に発行された米国特許商標庁発行の特許は、非準拠ユーザーアカウント（特に違法行為で人身売買が疑われるアカウント）を一緒に根絶する自動化システムとそれに伴うスコアリングメカニズムについて説明しています。

特許の説明に従って、さまざまな要因から全体的なコンプライアンススコアを割り当てます。一部は、ユーザーの年齢、口座残高、取引量、場所、検証履歴、アクセス可能なデバイスの数など、ユーザーが入力または実行したデータポイントです。

その他の要因は、取引所自体によって計算されます。コンプライアンス執行者は、「それぞれのアカウントで実行されたデューデリジェンスのレベル」、および「アカウントが悪いか良いか」を判断する際のコンプライアンスレビューの過去の履歴も測定します。

良いアカウントはそのまま通過します。取引が2,000ドルを超える場合、悪いものは一時停止され、法執行機関に照会されます。

特許によれば、調査員は一時停止を回避できるオーバーライド機能を備えています

システムは、トレーニングセットと区別することを学習します。収集されたデータとフラグが立てられたアカウントからコンプライアンスモデルを常に更新します。

Coinbaseがこのようなシステムを実装するつもりかどうかは不明ですが、取引所には、このシステムを設計できる米国および国際法の遵守を支援するための、顧客およびマネーロンダリング対策の厳密なセットがあります。